Jan Macek: Investory prodloužení časového testu tolik nezatíží

Obchodníci

Prodloužení časového testu na tři roky není pro investory tak velká zátěž, jak by se na první pohled mohlo zdát. Pokud jde o aktivní obchodníky, těm stejně nestačila ani doba šesti měsíců.

Dlouhodobější investoři zase dobře ví, že jak pro dluhopisové, tak akciové investice je tříletý investiční horizont minimum. Pro investice do fondů peněžního trhu zase posledních několik let nejsou vhodné podmínky, jejich výnosy jsou téměř nulové. Jsou ovšem investoři a není jich málo, na které reálný dopad prodloužení časového testu má. Jsou to například všichni, kteří využívají některého z populárních investičních programů, založených na pravidelné měsíční investici. Na druhou stranu i zde není problém tak horký. Velká většina takovýchto investorů využívá program s funkcí tzv. životního cyklu, které jako pojistku před poklesem hodnoty investice na konci sjednané doby investování přelévá majetek investora z dynamických (akciových) fondů do fondu dluhopisových nebo peněžního trhu. Zde investor realizuje typicky daleko nižší výnosy než v dřívějších fázích investičního programu a proto i jeho daňová povinnost při ukončení investice je menší. Stejně nepříjemné jako vlastní placení daní ze zisku z prodeje cenných papírů je i samotná administrativa spojená se správným výpočtem daně. Doporučuji se nad touto problematikou zamyslet při výběru vhodné investiční společnosti. Ne všechny jsou schopny dodat jednoznačné a jednoduché podklady pro snadný výpočet daňové povinnosti.

Autor komentáře je analytik Swiss Life Select

Upozornění: Informace a data uveřejněná na internetových stránkách Fondinfo.cz nepředstavují nabídku k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních produktů ani nepředstavují investiční či obchodní doporučení. Obsah internetových stránek slouží jen a pouze ke studijním účelům. Podmínky užívání jsou uvedeny zde.

Další příspěvky v rubrice Komentáře odborníků

V Evropě se vyplácí nejvyšší dividendy

V Evropě se vyplácí nejvyšší dividendy

Trend globálního zvýšení dividendových výnosů začal v roce 2000. Roční nárůst v dividendových výnosech v Evropě nyní …

Akciové trhy budou letos volatilní

Akciové trhy budou letos volatilní

Světové trhy se nyní potýkají se třetí vlnou deflace od roku 2008. Epicentrum se nenachází ve vyspělém světě či finančním …

Šokující předpovědi Saxo Bank na rok 2016

Šokující předpovědi Saxo Bank na rok 2016

Mezinárodní investiční a obchodní banka Saxo Bank vydala své každoroční „Šokující předpovědi“ pro příští rok. Zde je …

Kauza Dieselgate ohrožuje klid evropského hospodářství

Kauza Dieselgate ohrožuje klid evropského hospodářství

Kauza Dieselgate spojená s automobilovým koncernem Volkswagen se zdá být v kontextu nedávných událostí v Paříži upozaděná, …

Co čekají Češi v penzi od státu?

Co čekají Češi v penzi od státu?

Podle aktuálního průzkumu NN pojišťovny a penzijní společnosti jsou Češi skeptičtí k budoucí pomoci státu v penzi – jen …

Čínské statistiky: Jsou nadhodnocené?

Čínské statistiky: Jsou nadhodnocené?

Čínský statistický úřad zveřejnil údaje za růst druhého největšího hospodářství na světě. Čínská ekonomika rostla o …

Comments

comments